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股票作手回忆录txt:【理想理财】市况波动下对抗通胀 投资基金5大好处
2021-03-28 22:45:33 来源: 浏览:
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【理想理财】市况波动下对抗通胀 投资基金5大好处
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货币低息环境持续,环球经济正因环球疫情影响处于谷底,股票市场因政治环境、货币政策、经济环境、环球疫情的影响变得非常波动。如何寻找相对稳定的投资工具,让财富增值及对抗通胀?笔者认为,基金投资就是一个很好的选择。
投资基金是现时投资市场上,相对稳定的投资工具。而基金投资有几项优点和好处。
1. 轻鬆投资增值的懒人投资法
月供基金是每月投入定额投资,买入反应合理市价的基金单位,交由基金经理作出市场分析后的组合性中长线投资。股票及债券市场每日波动,对月供基金不会有太大影响。当市场下跌时,对供款人是好消息,因可以同一额度,买入更多而便宜的基金单位,即买多了货。
2. 定额投资可累积基金价值
而市场上升时,因为是定额投资,所以买贵货少,整体累积基金价值就获得不错的涨幅。定额月供基金就是应用平均成本法,供款人毋须时刻挂心投资市场的波动性,轻轻鬆鬆就可以获取中长线的可观回报。
当然,最重要的是离场才决定输赢。一般基金投资属中长线投资,经历几个经济週期后,普遍都获得不错的收益。
3. 組合式投資 分散風險
一般单位信託基金,都持有几十隻至逾百隻股票和债券,令到基金的风险得到有效分散。当然股票基金就绝大部分持有股票;债券基金就绝大部分持有债券。就算投资者每月投入如5,000元小额资金,便可买入基金所持有的过百隻股票。股票的收市价格会影响基金价格,当然股票组合的持股比例及持股种类,也会影响基金价格。每类基金都会由合资格的基金经理,作出对所买入股票的公司作投资前的深度调研及分析,投资后的定期评估分析及更新投资组合,同时基金经理会研究大量的目标投资公司的财务状况和报表,以及分析该公司未来的投资增值潜力,务求获取中长线的可观回报。
4. 多元化投资 抗跌能力强
各类基金的多元化投资方向,完全可以满足不同投资人的需求。有不同类别的基金供投资者选择,包括区域性基金、国家基金、货币基金、投资标的物基金、科技基金及功能性基金。完全可以满足不同投资的喜好和期望收益。
5. 变现能力强流动性极高
基金有买入价及卖出价,一般转换基金只需两至四个工作天就能完成交易,当有需要提取收益时,便视乎投资者所拥有的基金投资计划的条款。投资者可以直接向基金代理商买入基金,也可以向保险公司购买投资相连寿险产品,分别是有没有认购费及离场收费。更全面的是持有人在投资期离世的时候,家人容易取回基金价值与否,在这方面,市场上的投资相连寿险就更为方便。
总结而言,若选择投资相连寿险作为基金投资,无论分散风险、多元投资、长线增值及获取利润等,都是投资的较佳选择。
黎嘉廉先生Carvin
国际理财规划师
退休理财规划师
从事保险业18年,并成为MDRT终生会员。拥有国际理财规划师、退休理财规划师、NLP执行师等专业资格,在华人家族传承领域上,有超过10年的研究,主讲超过80场家族传承及家庭信托讲座,曾规划超过300个家族企业及家族资产传承真实个案,经验丰富,并创办大中华家族办公室,致力于服务大中华家族为世代传承做最理想的规划与安排。
(原文刊登于2020年11月25日经济一週专栏《市况波动下对抗通胀 投资基金5大好处|黎嘉廉》)
https://www.edigest.hk/%e7%90%86%e8%b2%a1/%e5%b8%82%e6%b3%81%e6%b3%a2%e5%8b%95%e4% b8%8b%e5%b0%8d%e6%8a%97%e9%80%9a%e8%84%b9-%e6%8a%95%e8%b3%87%e5%9f%ba%e9%87 %91-5%e5%a4%a7-%e5%a5%bd%e8%99%95-209384/
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